C-509/23

Rozsudok

Súdneho dvora (šiesta komora) z 19. júna 2025 (návrh na začatie prejudiciálneho konania, ktorý podal Administratīvā rajona tiesa – Lotyšsko) – „Laimz“ SIA/Izložu un azartspēļu uzraudzības inspekcija

(Vec C-509/23 ( 1 ) , Laimz)

(Návrh na začatie prejudiciálneho konania - Predchádzanie využívaniu finančného systému na účely prania špinavých peňazí alebo financovania terorizmu - Smernica (EÚ) 2015/849 - Článok 3 bod 11 písm. a) - Osoba blízka politicky exponovanej osobe - Definícia - Článok 45 ods. 1 a 8 - Povinné subjekty, ktoré sú súčasťou skupiny - Výmena informácií v rámci tejto skupiny - Uplatňovanie rozhodnutí prijatých iným povinným subjektom, ktorý je súčasťou uvedenej skupiny - Článok 14 ods. 1 a 8 - Priebežné monitorovanie klientov prislúchajúce povinným subjektom - Článok 11 písm. d) - Opatrenia zvýšenej povinnej starostlivosti vo vzťahu ku klientom prevádzkovateľov služieb v oblasti hazardných hier)

(C/2025/4246)

Jazyk konania: lotyština

Vnútroštátny súd, ktorý podal návrh na začatie prejudiciálneho konania

Článok 3 bod 11 písm. a) smernice Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) 2015/849 z 20. mája 2015 o predchádzaní využívaniu finančného systému na účely prania špinavých peňazí alebo financovania terorizmu, ktorou sa mení nariadenie Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) č. 648/2012 a zrušuje smernica Európskeho parlamentu a Rady 2005/60/ES a smernica Komisie 2006/70/ES, zmenenej smernicou Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) 2018/843 z 30. mája 2018,

sa má vykladať v tom zmysle, že:

fyzickú osobu nemožno považovať za osobu blízku politicky exponovanej osobe len z dôvodu, že tieto dve osoby sú členmi výkonného orgánu toho istého združenia, avšak táto situácia predstavuje napriek tomu relevantnú okolnosť, ktorú treba v rámci tohto posúdenia zohľadniť.

2.

Článok 45 ods. 1 a 8 smernice 2015/849, zmenenej smernicou 2018/843,

sa má vykladať v tom zmysle, že:

Článok 14 ods. 5 smernice 2015/849, zmenenej smernicou 2018/843, v spojení s článkom 8 ods. 2 smernice 2015/849 v znení zmien

sa má vykladať v tom zmysle, že:

povinný subjekt nemá povinnosť uplatniť opatrenia povinnej starostlivosti vo vzťahu k existujúcim klientom, pokiaľ neuplynula lehota stanovená vnútroštátnou právnou úpravou a lehota stanovená postupmi vnútornej kontroly na vykonanie nových kontrolných opatrení a dotknutý povinný subjekt nevedel o iných nových okolnostiach, ktoré by mohli mať vplyv na hodnotenie rizík spojených s dotknutým klientom, a to pod podmienkou, že absencia identifikácie týchto okolností nie je spôsobená nedostatkami v priebežnom monitorovaní stanovenom v článku 13 ods. 1 písm. d) smernice 2015/849 v znení zmien, ktoré musí tento subjekt vykonať.

5.

Článok 11 písm. d) smernice 2015/849, zmenenej smernicou 2018/843,

sa má vykladať v tom zmysle, že: