Vyhláška Ministerstva financií Slovenskej republiky o osobitnom finančnom vzdelávaní osôb vykonávajúcich finančné sprostredkovanie a finančné poradenstvo

Sektor poistenia alebo zaistenia

právna úprava poisťovníctva,

poisťovníctvo, jeho regulácia a postavenie v ekonomike, poisťovacia činnosť,

poistenie a jeho podstata, princípy poistných vzťahov a riziká,

životné poistenie, základné princípy, druh,

neživotné poistenie, základné princípy, produkty,

zákonné poistenie, povinné zmluvné poistenie a zmluvné poistenie,

poistná zmluva a jej náležitosti, poistné podmienky, pripoistenia a plnenia z poistných zmlúv,

základné princípy zaistenia a spolupoistenie,

analýza potrieb klienta a zisťovanie, hodnotenie a spracúvanie analýz poistného rizika v súvislosti s ponúkanými poistnými produktmi,

náklady na sprostredkovanie poistenia alebo zaistenia, výška poplatkov a nákladov na poistenie alebo zaistenie,

základy poistnej matematiky a dôchodkového zabezpečenia,

zdaňovanie v oblasti poistenia,

dohľad.

Sektor kapitálového trhu

právna úprava kapitálového trhu,

subjekty kapitálového trhu a ich činnosť,

podstata a formy investovania na finančnom trhu,

trhové riziko, výnos a likvidita pri investovaní,

ochrana klienta, garancie a garančné schémy,

ciele investovania, rizikový profil klienta, investičný horizont a investičná stratégia,

základy obchodovania s cennými papiermi,

finančné nástroje obchodované na kapitálovom trhu,

kolektívne investovanie, správcovské spoločnosti, podielové fondy,

alternatívne, garantované a štruktúrované formy investovania,

sprostredkovanie investičných služieb,

náklady na sprostredkovanie investícií, výška poplatkov a nákladov na investovanie,

zdaňovanie v oblasti investovania,

dohľad.

Sektor starobného dôchodkového sporenia

právna úprava starobného dôchodkového sporenia,

základy nemocenského poistenia, úrazového poistenia, garančného poistenia a poistenia v nezamestnanosti vo väzbe na starobné dôchodkové sporenie,

starobné poistenie a invalidné poistenie,

zmluva o starobnom dôchodkovom sporení,

osobný rozsah starobného dôchodkového sporenia a platenie príspevkov na starobné dôchodkové sporenie,

dôchodky starobného dôchodkového sporenia, podmienky ich vyplácania a dedenie v starobnom dôchodkovom sporení,

dôchodková správcovská spoločnosť a odplata dôchodkovej správcovskej spoločnosti,

dôchodkové fondy, investovanie v dôchodkových fondoch a osobné dôchodkové účty,

sprostredkovanie starobného dôchodkového sporenia,

informačné povinnosti v starobnom dôchodkovom sporení,

propagačná činnosť a reklama v starobnom dôchodkovom sporení,

dohľad nad vykonávaním starobného dôchodkového sporenia,

zdaňovanie v oblasti starobného dôchodkového sporenia.

Sektor doplnkového dôchodkového sporenia

právna úprava doplnkového dôchodkového sporenia,

sociálne poistenie a základy dôchodkového zabezpečenia,

vznik, prerušenie a zánik doplnkového dôchodkového sporenia,

príspevky na doplnkové dôchodkové sporenie a odplata doplnkovej dôchodkovej spoločnosti,

dávky doplnkového dôchodkového sporenia a podmienky ich vyplácania,

doplnková dôchodková spoločnosť a doplnkové dôchodkové fondy,

účastnícka zmluva, zamestnávateľská zmluva a dávkový plán,

sprostredkovanie doplnkového dôchodkového sporenia,

informačné povinnosti v doplnkovom dôchodkovom sporení,

zdaňovanie v oblasti doplnkového dôchodkového sporenia,

dohľad.

Sektor prijímania vkladov

právna úprava bankovníctva, bankový systém a centrálne banky,

bankové produkty a stavebné sporenie,

ochrana vkladov, garancie a garančné schémy,

úročenie, pasívne operácie bánk, platobný styk,

náklady na sprostredkovanie vkladov a výška poplatkov a nákladov na vkladové produkty,

eurozóna a postavenie Európskej centrálnej banky,

zdaňovanie v oblasti prijímania vkladov,

dohľad.

Sektor poskytovania úverov

právna úprava a teória poskytovania úverov,

poskytovatelia úverov a úverový register,

úverové produkty bánk a investičné nástroje bánk,

hypotekárny úver, stavebný úver, spotrebiteľský úver a lízing,

pôžičky podľa Občianskeho zákonníka a úvery poskytované z vlastných zdrojov,

úverové riziko,

náklady na sprostredkovanie úverov a výška poplatkov a nákladov na úverové produkty,

zdaňovanie v oblasti poskytovania úverov,

dohľad.

Finančné poradenstvo

právna úprava a základy finančného poradenstva,

rizikový manažment,

zisťovanie, hodnotenie a spracúvanie analýz finančného rizika,

zostavenie individuálneho finančného plánu,

plánovanie obchodnej činnosti,

finančné plánovanie pre fyzické osoby, podnikateľov, právnické osoby, malé podniky a stredné podniky,

základné pojmy z účtovníctva,

účtovníctvo podniku, zobrazenie majetku v účtovníctve podniku,

financovanie podniku, finančná situácia podniku,

zdaňovanie v oblasti finančného trhu vrátane správy daní.

Všeobecné znalosti a právne aspekty finančného trhu

základy právneho systému Slovenskej republiky, právne odvetvia, pramene práva, základné právne normy,

právna úprava finančného trhu,

finančný trh v Slovenskej republike a jeho členenie,

základné znalosti o retailových finančných službách,

zmluvy o finančných službách,

sprostredkovanie finančných služieb a základné znalosti z oblasti podnikania,

etika a ochrana spotrebiteľa pri finančných službách,

princípy Európskej únie v oblasti voľného poskytovania služieb a kapitálu.

Na základný stupeň odbornej spôsobilosti, stredný stupeň odbornej spôsobilosti a vyšší stupeň odbornej spôsobilosti sa vzťahujú okruhy tém uvedené v písmenách A až F a H.

Na najvyšší stupeň odbornej spôsobilosti sa vzťahujú okruhy tém uvedené v písmenách A až H.